Clubdealonline
Plataforma italiana de equity crowdfunding en startups con mínimo de 10.000 €, licencia ECSP de CONSOB y operativa en EUR para inversores europeos.
- Año fundación
- 2017
- Instrumentos
- Participaciones
- Idiomas
- Italiano
Acerca de Clubdealonline
ClubDealOnline es una plataforma italiana de inversión en startups mediante equity crowdfunding, fundada en 2017 y con sede en Milán, Italia. La entidad jurídica detrás del servicio es Clubdeal S.P.A., que opera bajo licencia ECSP (European Crowdfunding Service Provider) emitida por la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB), con número de registro 529900TUDTW4776YCS19. Esta licencia, regulada por el Reglamento Europeo ECSPR (UE 2020/1503), permite a la plataforma operar en el Espacio Económico Europeo a través del pasaporte europeo, lo que incluye la posibilidad de acceso a inversores residentes en España.
ClubDealOnline en España está disponible para inversores minoristas europeos interesados en financiar startups en fase de crecimiento. El modelo de negocio se basa en la intermediación de operaciones de equity (participaciones en capital) entre empresas emergentes que buscan financiación y una comunidad de inversores privados dispuestos a aportar capital desde un mínimo de 10.000 € por operación. Este ticket mínimo elevado sitúa la plataforma en un segmento semi-profesional, alejado de las plataformas de microfondeo masivo.
El único instrumento disponible son participaciones en equity, es decir, el inversor adquiere una fracción del capital social de la startup financiada. No existen productos de deuda, préstamos ni bonos. Las inversiones están denominadas en euros (EUR). La plataforma se autopresenta como una comunidad online de inversión en startups de alto crecimiento, por lo que el componente de red y selección curada de oportunidades es parte central de su propuesta de valor.
En cuanto a características técnicas, ClubDealOnline no dispone de auto-invest automatizado, no cuenta con aplicación móvil, no ofrece mercado secundario para la venta de participaciones antes del vencimiento o evento de liquidez, y no publica estadísticas agregadas de financiación ni historial de deal-flow de forma pública. La plataforma opera únicamente en italiano, lo que supone una barrera idiomática relevante para los inversores hispanohablantes que contemplen utilizarla.
En términos de señales de confianza institucional, la plataforma está supervisada por CONSOB (equivalente italiano a la CNMV española) y se rige por el reglamento europeo ECSPR, que armoniza las normas de crowdfunding a nivel comunitario. No obstante, no se dispone de datos públicos sobre auditorías externas, volumen de fondos intermediados, número de operaciones cerradas o tasas de éxito de las startups financiadas. Los inversores deben considerar esta ausencia de transparencia estadística como un factor de riesgo adicional en su proceso de evaluación.
¿Cómo funciona Clubdealonline?
El proceso para un inversor en ClubDealOnline sigue estas etapas: primero, el registro en la plataforma mediante formulario online y verificación de identidad (KYC) conforme a la normativa ECSPR. Tras superar el test de idoneidad MiFID/ECSPR obligatorio, el inversor accede al catálogo de startups disponibles —seleccionadas y presentadas por el equipo de Clubdeal S.P.A.— y puede analizar la documentación de cada oportunidad. No existe función de auto-invest: cada decisión es manual. El inversor compromete un mínimo de 10.000 € por operación, recibe participaciones en el capital (equity) de la startup y pasa a ser accionista minoritario. No hay mercado secundario, por lo que la liquidez queda vinculada a eventos futuros como una ronda posterior, fusión o adquisición. Los rendimientos, si los hay, se materializan en una plusvalía futura, no en pagos periódicos de intereses.
¿Cómo abrir cuenta en Clubdealonline?
- 1
Registro en clubdealonline.com
Accede a clubdealonline.com e inicia el proceso de registro creando tu cuenta de usuario. Deberás proporcionar tu dirección de correo electrónico y establecer una contraseña. El proceso de iniciar sesión o login posterior se realiza desde la misma página principal. La plataforma opera en italiano, por lo que se recomienda familiarizarse con el idioma antes de continuar.
- 2
Verificación de identidad (KYC)
Completa el proceso de verificación de identidad conforme a la normativa antilavado de dinero (AML) y la regulación ECSPR. Deberás aportar documentación oficial de identidad (DNI o pasaporte) y justificante de domicilio. Este paso es obligatorio para todos los inversores, incluidos los residentes en España.
- 3
Test de idoneidad (ECSPR)
La regulación europea ECSPR obliga a la plataforma a evaluar el conocimiento y experiencia del inversor mediante un cuestionario de idoneidad. Si el resultado indica que el perfil es no sofisticado, la plataforma deberá advertirte de los riesgos específicos de invertir en startups mediante equity. Este test es obligatorio antes de operar.
- 4
Primer depósito
Transfiere fondos a tu cuenta en la plataforma mediante transferencia bancaria SEPA en euros. Ten en cuenta que el ticket mínimo por operación es de 10.000 €, por lo que deberás disponer de esa cantidad como mínimo para poder participar en cualquier oportunidad de inversión publicada.
- 5
Primera inversión en una startup
Revisa el catálogo de startups disponibles, analiza la documentación de cada oportunidad (plan de negocio, valoración, condiciones) y decide manualmente cuánto aportar. No existe auto-invest. Confirmada la inversión, recibirás participaciones en el capital de la empresa financiada y pasarás a ser accionista.
Depósitos y retiros
- Métodos de depósito
- Transferencia bancaria SEPA (EUR)
- Métodos de retiro
- Transferencia bancaria SEPA (EUR)
- Tiempo depósito
- No publican (estimado 1-3 días hábiles SEPA)
- Tiempo retiro
- No publican
- Depósito mínimo
- 10000 €
ClubDealOnline no publica información detallada sobre comisiones por depósito o retirada de fondos, ni sobre conversión de divisas (las operaciones son exclusivamente en EUR). El capital invertido en equity no es recuperable de forma inmediata al no existir mercado secundario; la liquidez depende de eventos corporativos futuros de cada startup.
Comisiones y tarifas
| Concepto | Importe |
|---|---|
Inversión (comisión de entrada) La plataforma no detalla públicamente su estructura de comisiones al inversor. | No publican |
Gestión anual | No publican |
Retiro de fondos | No publican |
Mercado secundario ClubDealOnline no dispone de mercado secundario. | No aplica |
Cambio de divisa Las inversiones están denominadas exclusivamente en EUR. | No aplica |
Inactividad | No publican |
Rentabilidad histórica
La rentabilidad de ClubDealOnline está ligada exclusivamente a la revalorización del capital invertido en startups mediante equity, es decir, a la plusvalía obtenida cuando la empresa es adquirida, sale a bolsa o completa una ronda de financiación a mayor valoración. No existen pagos periódicos de intereses ni cupones. La plataforma no publica estadísticas históricas de rentabilidad, tasas de éxito de las startups financiadas ni retornos medios obtenidos por los inversores. Invertir en equity de startups en fase de crecimiento implica un riesgo muy elevado: la mayoría de las startups no alcanzan un evento de liquidez favorable, y el capital puede perderse total o parcialmente. Cualquier estimación de rentabilidad futura sería especulativa y no está respaldada por datos públicos de la propia plataforma.
¿Para qué inversor es Clubdealonline?
El equity en startups implica riesgo de pérdida total del capital y nula liquidez a corto plazo. No existe garantía de rentabilidad ni fondo de protección. No es adecuado para perfiles conservadores que prioricen la preservación del capital.
El ticket mínimo de 10.000 € y la iliquidez inherente al equity de startups lo hacen inadecuado para la mayoría de perfiles moderados. Solo podría considerarse como una pequeña fracción de una cartera ya diversificada.
Puede encajar en carteras de perfil agresivo con horizonte temporal largo (5-10 años), alta tolerancia al riesgo y capacidad para asumir pérdidas. Ideal como complemento a otras inversiones de mayor liquidez.
¿Es Clubdealonline segura y está regulada?
¿Es ClubDealOnline fiable? La respuesta requiere matices. La plataforma opera bajo licencia ECSP (nº 529900TUDTW4776YCS19) emitida por la CONSOB, el regulador italiano de mercados de valores, equivalente a la CNMV española. Esta licencia, enmarcada en el Reglamento Europeo ECSPR (UE 2020/1503), otorga un pasaporte europeo que permite operar legalmente en España y en el resto del EEE.
ClubDealOnline no está registrada directamente en la CNMV española, pero su régimen ECSPR le permite captar inversores españoles de forma regulada.
IMPORTANTE: Las inversiones en ClubDealOnline NO están cubiertas por el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) ni por ningún mecanismo de garantía equivalente. No existe buyback guarantee ni fondo de provisiones al tratarse de equity.
No se dispone de información pública sobre auditorías externas, segregación de cuentas de clientes ni historial de incidentes. La ausencia total de reseñas en Trustpilot y de estadísticas operativas públicas impide una evaluación independiente de la solidez operativa de la plataforma. Los inversores deben realizar su propia diligencia debida antes de comprometer capital.
Licencias y regulación
| Entidad reguladora | Número | País | Verificar |
|---|---|---|---|
Commissione Nazionale per le Societa e la Borsa | 529900TUDTW4776YCS19 | Italia | Fuente |
Opiniones de usuarios
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- Sede
- Milán, Italia
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